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人民幣國(guó)際化“挺進(jìn)”美國(guó)
[目前，在中國(guó)大陸地區(qū)以外的20多個(gè)城市已建立了人民幣離岸交易中心，以便為越來(lái)越多的以人民幣進(jìn)行的貿(mào)易和投資提供便利。]
在今年6月的中美戰(zhàn)略與經(jīng)濟(jì)對(duì)話(huà)上，首次提出在美國(guó)設(shè)立清算銀行，三個(gè)月后，這一設(shè)想終于落地。9月20日，中國(guó)人民銀行發(fā)布公告，授權(quán)中國(guó)銀行紐約分行擔(dān)任美國(guó)人民幣清算行。這不僅標(biāo)志著中美金融合作邁向新臺(tái)階，更是人民幣國(guó)際化進(jìn)程的又一重要里程碑。
作為世界上第一大經(jīng)濟(jì)體，美國(guó)市場(chǎng)向來(lái)是兵家必爭(zhēng)之地。此次人民幣扎根美國(guó)，對(duì)于推動(dòng)美國(guó)人民幣市場(chǎng)發(fā)展有著重要意義。一方面，在美設(shè)立人民幣清算行，有利于解決中美時(shí)差問(wèn)題，提升美國(guó)本地人民幣資金支付效率;同時(shí)，有利于降低美國(guó)機(jī)構(gòu)在匯兌、融資等交易成本。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，人民幣清算行將有利于拓展市場(chǎng)教育，使美國(guó)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和個(gè)人投資者了解人民幣、使用人民幣，逐步提高美國(guó)當(dāng)?shù)厝嗣駧诺幕钴S程度。
中行相關(guān)內(nèi)部人士對(duì)記者表示，“目前中美貿(mào)易投資往來(lái)廣泛使用美元進(jìn)行計(jì)價(jià)交易，如果其中一部分通過(guò)人民幣支付，將降低投資者、貿(mào)易商的交易成本和匯率風(fēng)險(xiǎn)，提高人民幣在美國(guó)的發(fā)展?jié)摿，可以預(yù)見(jiàn)，美國(guó)廣闊的市場(chǎng)空間將為人民幣國(guó)際化注入更大活力。”
中美將各有一家銀行被授權(quán)為人民幣清算行
近年來(lái)，人民幣國(guó)際化進(jìn)程不斷加快，人民幣在國(guó)際舞臺(tái)大放異彩。然而，此前美國(guó)作為少數(shù)幾個(gè)人民幣投資、清算或結(jié)算能力有限甚至為零的主要金融市場(chǎng)之一，不僅阻礙了人民幣在國(guó)際上的使用范圍，也使美國(guó)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)處于競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì)。
隨著中美雙方對(duì)于搭建人民幣交易平臺(tái)呼聲的高漲，自去年9月以來(lái)，中美兩國(guó)就進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣業(yè)務(wù)合作達(dá)成一系列共識(shí)。
經(jīng)過(guò)雙方密切溝通和不懈努力，在今年6月舉行的第八輪中美戰(zhàn)略與經(jīng)濟(jì)對(duì)話(huà)中，中方宣布將進(jìn)一步提升在美人民幣交易與清算能力，在美國(guó)建立人民幣清算銀行;為美國(guó)提供2500億元的人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)投資額度，以及進(jìn)一步便利參與中國(guó)債券市場(chǎng)三大重要舉措。
僅僅3個(gè)月后，中美經(jīng)濟(jì)對(duì)話(huà)已經(jīng)有了實(shí)質(zhì)性的成果，此次人民幣清算行的設(shè)立，將進(jìn)一步便利人民幣在美使用和跨境交易，推動(dòng)中美雙向貿(mào)易、投資與經(jīng)濟(jì)合作邁上新臺(tái)階。
至此，中國(guó)央行已在21個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了人民幣清算安排，覆蓋東南亞、西歐、中歐、中東、北美、南美、大洋洲和非洲等地。
據(jù)悉，現(xiàn)已公布的21家境外人民幣清算行，皆為中資銀行的海外分行或子公司，且每個(gè)國(guó)家和地區(qū)只有一家清算行。在美國(guó)的離岸人民幣市場(chǎng)中，中美將各有一家銀行被授權(quán)為人民幣清算行。目前美方的清算行尚未公布，一旦公布，該銀行將成為第一家外資境外人民幣清算行。
美國(guó)財(cái)政部前部長(zhǎng)、在美人民幣交易與清算工作組聯(lián)席主席亨利·保爾森9月21日表示：“(在美設(shè)立人民幣清算行)這一決定是向前邁出的重要一步，中國(guó)和美國(guó)都需要進(jìn)一步采取措施，允許國(guó)際投資者更多地進(jìn)入彼此的金融市場(chǎng)。這方面還有很多工作要做——特別是中國(guó)持續(xù)在關(guān)鍵金融改革領(lǐng)域取得進(jìn)展，同時(shí)美國(guó)繼續(xù)提升多幣種賬戶(hù)運(yùn)營(yíng)能力！
值得注意的是，人民幣國(guó)際化進(jìn)程的加快，也為深處中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中的中國(guó)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)提供了新的發(fā)展平臺(tái)。近年來(lái)，隨著中企“走出去”步伐的加快，美國(guó)穩(wěn)居最受中企歡迎的投資目的地之一，此次在美人民幣清算行的設(shè)立，將使得中企在美投資更加便利化，也使得國(guó)內(nèi)銀行等金融機(jī)構(gòu)拓展新的市場(chǎng)。
普華永道中國(guó)金融業(yè)合伙人王偉對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示，“隨著中國(guó)企業(yè)‘走出去’步伐的加快，市場(chǎng)對(duì)跨境金融服務(wù)的需求大大增加，中國(guó)銀行業(yè)正在積極推進(jìn)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)，加快全球化布局，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域！
在美人民幣交易和清算工作組副主席瑪麗·夏皮羅表示，未來(lái)將進(jìn)一步厘清充分使用RQFII額度的障礙，便利投資中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)，在美擴(kuò)大多幣種賬戶(hù)運(yùn)營(yíng)能力以及探索和推出新的人民幣計(jì)價(jià)產(chǎn)品和相關(guān)服務(wù)等。
美企人民幣需求大增
此次人民幣清算行的設(shè)立，不僅意味著人民幣國(guó)際化取得重要突破，對(duì)于美國(guó)企業(yè)而言，也將帶來(lái)實(shí)實(shí)在在的好處。此舉將進(jìn)一步加快在美推出人民幣產(chǎn)品和服務(wù)的速度，降低美國(guó)企業(yè)的交易成本，同時(shí)進(jìn)一步參與中國(guó)資本市場(chǎng)。
“美國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)需要我們竭盡力量保持美國(guó)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)給予他們參與全球資本市場(chǎng)的機(jī)會(huì)。在今年美中經(jīng)濟(jì)和戰(zhàn)略對(duì)話(huà)基礎(chǔ)上，清算行的設(shè)立將會(huì)進(jìn)一步提升美國(guó)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力和經(jīng)營(yíng)效率。”在美人民幣交易和清算工作組主席邁克爾·布隆伯格說(shuō)道。
目前，在中國(guó)大陸地區(qū)以外的20多個(gè)城市已建立了人民幣離岸交易中心，以便為越來(lái)越多的以人民幣進(jìn)行的貿(mào)易和投資提供便利。在此次在美人民幣清算行設(shè)立前，由于在美國(guó)市場(chǎng)選擇有限，在美國(guó)運(yùn)營(yíng)的企業(yè)及資產(chǎn)管理公司如果希望用人民幣進(jìn)行交易和投資，就必須借助其他人民幣離岸交易中心。
如今，清算行的建立使得美國(guó)市場(chǎng)同樣具備人民幣清算和結(jié)算能力，有望激勵(lì)對(duì)美國(guó)金融和非金融公司而言有價(jià)值的相關(guān)人民幣產(chǎn)品和服務(wù)的發(fā)展。
業(yè)內(nèi)普遍預(yù)期，未來(lái)人民幣在美國(guó)的發(fā)展路徑取決于人民幣交易量的增長(zhǎng)規(guī)模和速度、在美國(guó)推出的人民幣產(chǎn)品和服務(wù)的類(lèi)型以及在美國(guó)保持足夠的人民幣流動(dòng)性的能力，這些因素可能會(huì)受到私營(yíng)領(lǐng)域以及美中政府所采取行動(dòng)的影響。
美國(guó)商會(huì)主席兼首席執(zhí)行官湯姆·唐納休認(rèn)為：“無(wú)論今年美國(guó)大選選情如何，為美國(guó)企業(yè)打開(kāi)新市場(chǎng)、創(chuàng)造增長(zhǎng)新機(jī)遇都是有益于美國(guó)經(jīng)濟(jì)的。在美指定清算行提供人民幣清算和結(jié)算服務(wù)將進(jìn)一步降低美國(guó)企業(yè)和消費(fèi)者的成本，同時(shí)有助于美國(guó)保持在全球經(jīng)濟(jì)中的地位！
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